Day Trade: O que é, como funciona, vantagens e riscos

A compra e venda de ativos ou derivativos na bolsa de valores durante um único dia é conhecida como day trade. O day trade é feito por players, cujo objetivo é lucrar com as flutuações de preços durante o dia.

Quem se interessa pelo day trade espera obter bons lucros no curto prazo. Você provavelmente já ouviu falar desse tipo de operação se estiver investindo em ações.

Funciona com ações e outros ativos e derivativos.

Acontece na bolsa de valores quando todas as operações são concluídas em um dia. Como resultado, ele se destaca de outras abordagens de negociação, como o swing trade ou o position, que têm prazos maiores.

Este artigo explicará como funciona o day trade, mostrará os benefícios e os riscos envolvidos.

Você aprenderá o seguinte ao longo da leitura:

• O que é day trade e como funciona?
• Quem é capaz de negociar diariamente;
• Quais são os riscos associados e quais são as vantagens?
• Como funciona a tributação?
• Qual é o significado de stop loss, alavancagem e margem de garantia?

Como o day trade funciona?

Uma operação de compra e venda de ativos e derivativos na bolsa de valores conhecida como day trade ocorre durante um único dia.

Ele é executado por players, cujo objetivo é lucrar com as flutuações de preços ao longo dos minutos ou horas.

Entendendo isso, é fundamental distinguir entre investimentos e especulação. Os investimentos na bolsa de valores incluem metas de médio e longo prazo.

Assim, o objetivo do investidor é comprar empresas de alta qualidade para que possam lucrar a longo prazo.

Por outro lado, o trader não precisa se preocupar com a empresa que opera, e pode lucrar mesmo se a bolsa cair. Ele pode fazer compras e vendas porque se concentra em preços e volatilidade. Logo, ele se torna mais dinâmico.

A ideia de especulação é simples de entender. É essencial entender que ter sucesso na prática não é tão fácil. Além de entender o que é e como funciona o day trade, é necessário ter conhecimento de como construir uma estratégia vencedora.

Isso significa que é importante ficar atento tanto à teoria quanto à aplicação prática. Em última análise, os movimentos no mercado de capitais nem sempre ocorrem de acordo com as expectativas.

Os riscos são bastante altos. O perigo do mercado surge quando você está exposto à volatilidade e alavancagem, o que pode fazer com que você precise tomar uma decisão rapidamente.

Como resultado, essa situação seria prejudicial. Assim, ter manejo de risco é essencial. Aqueles que trabalham com day trade não operam no escuro. Existe uma maneira de analisar o mercado que leva em consideração padrões, tendências e indicadores estatísticos.

Quer um exemplo real?

Considere adquirir um conjunto de ações da empresa A. Na sua análise, ela demonstrou que a tendência permaneceria assim. No entanto, uma denúncia de corrupção envolvendo seu nome surge inesperadamente.

No meio da tarde, a notícia faz com que os preços dos papéis caiam. Em minutos, um aumento de 3% passa a uma queda de 5%, com possibilidade de queda ainda maior. Para concluir, o gráfico forma um padrão de queda e os indicadores, como médias móveis, mostram a mudança de uma tendência de alta para uma queda. É pouco provável que algo como isso aconteça? Não, é possível.

Aqueles que fazem especulações devem estar atentos às possibilidades do mercado. Por isso, afirmamos que os traders buscam tendências, mas não podemos garantir que elas seguirão o esperado.

Esse exemplo torna mais fácil entender a dinâmica do trade. Como vimos, o day trade é uma atividade de negociação limitada a um dia.

Portanto, nenhum negócio fica para o dia seguinte nessa modalidade. O trader finaliza ou zera suas posições antes do final do pregão.

Isso significa vender ativos e derivativos que comprou ou comprar novamente os que vendeu em operações de venda a descoberto.

Essa abordagem consiste em vender ativos que não geram lucro e, em seguida, comprá-los a preços menores. É muito fácil entender esse mecanismo: você aluga as ações que deseja vender, as compra a um preço mais baixo e devolve para quem as alugou.

Para realizar suas operações, o trader deve estar atento à análise e projeção, mas também reconhecer a imprevisibilidade.

Isso significa que ele deve estar atento durante todo o dia para gerenciar as operações e seus riscos.

A venda e a compra podem ocorrer a qualquer hora do dia. Assim, as negociações diárias podem durar desde minutos até horas.

Possíveis lucros diários

O especulador que faz negociações diárias tem a chance de lucrar diariamente, pois funciona sempre com um prazo de até um dia. Claro, se suas operações forem realizadas com sucesso. Afinal, dias de perda também fazem parte do dia a dia.

Em um dia ganhador, suponha que você compra uma ação específica por R$ 20 às 12h30 e vende às 15h45 por R$ 55.

Seu lucro neste caso foi de R$ 35 por ação. O ganho seria de aproximadamente R$ 3.500 em pouco mais de três horas se tivesse comprado um lote de 100 papéis.

É intrigante, não é? No entanto, é importante ressaltar que esse exemplo usa uma valorização significativa, que é rara em tão pouco tempo.

Considere também o oposto. Portanto, quando o mercado se comporta de forma imprevista

Após uma grande mudança no mercado, imagine que você compra 100 ações por R$ 50 e as vende por apenas R$ 30.

Em tal situação, seu prejuízo total seria de R$ 2.000, ou R$ 20 por ação.

Configurando as operações

O mercado tem liberdade para organizar como opera. O day trader observa o comportamento do mercado e logo determina o momento da compra e da venda. A operação pode ser concluída a qualquer momento do dia.

Quando o comando é dado para comprar ou vender ativos e derivativos, não há um cronograma definido. É preciso apenas seguir os horários do pregão em cada mercado da bolsa.

O mecanismo funciona de forma muito simples. A complexidade reside na tomada de decisões no momento certo.

Alavancagem

Falar sobre day trade sem mencionar as particularidades da alavancagem é impossível. Ela é um interessante e poderoso mecanismo do mercado que pode ser usado para esse tipo de operação. Funciona como um limite para as operações de bolsa da corretora.

Você pode negociar mais dinheiro do que tem em caixa por meio da alavancagem. Em vez de pagar ou receber toda a operação, é possível pagar ou receber apenas a oscilação do preço porque as operações diárias duram poucas horas ou mesmo minutos.

Assim, a alavancagem é um método para usar recursos de terceiros para aumentar a lucratividade. É semelhante a um crédito sem juros. É possível aumentar seus ganhos a partir disso. Ademais, devido ao fato de estar exposto em um volume maior no mercado, esse mecanismo tem o potencial de intensificar ainda mais seus prejuízos.

Quer um exemplo?

Suponha que você obteve apenas 1% do lucro de cada ação. Parece pequeno, não é? Mas multiplique esse pequeno lucro por 500 papéis. É agora mais intrigante. É também possível operar alavancado, o que significa que você não precisará comprar todas as 500 ações.

Mas também fique atento à escalada dos riscos. Afinal, tanto os lucros quanto os prejuízos podem aumentar se você expõe mais dinheiro do que tem em caixa.

Para usar a alavancagem, você também deve apresentar uma margem de garantia.

Margem de garantia

Como você pode ver, a alavancagem é como um crédito que um banco de investimentos dá. Para fazer isso, ele precisa ter uma garantia que possa ser usada em caso de prejuízo para pagar as perdas.

O banco define a margem de garantia com esse objetivo em mente. Ela pode ser apresentada na forma de ativos ou dinheiro.

Como funciona? Você precisa ter uma parte do dinheiro para usar nas operações – seja depositado em conta ou aplicado em outros investimentos.

A margem de garantia não requer necessariamente dinheiro. Além da moeda corrente, alguns tipos de investimentos em renda fixa podem ser aceitos, como CDBs (Certificados de Depósito Bancário), títulos públicos do Tesouro Direto, ações, entre outros.

Ainda assim, é importante ficar atento à possibilidade de zeragem compulsória. Quando o banco de investimentos percebe que você está sob maior risco do que pode suportar, isso ocorre. Assim, mesmo se você perder algo, sua operação termina automaticamente.

Imposto de renda

Aqueles que fazem day trade também devem saber sobre o Imposto de Renda da atividade. Ela é distinta de outras operações. Todos os lucros de negociação são tributados no mesmo dia.

O day trader paga 20% do lucro, sem limite de isenção. Uma DARF deve ser emitido para o pagamento mensal do imposto. O imposto dedo duro deduz apenas um pequeno valor da bolsa.

O restante do dinheiro deve ser pago até o último dia útil do mês seguinte às operações. E as taxas pagas nas negociações ou os prejuízos podem ser descontados do lucro, então você só deve pagar IR sobre o lucro líquido.

Quem pode trabalhar como day trader?

Teoricamente, qualquer pessoa com aptidão para operar na bolsa pode fazer day trade. No entanto, para aqueles que estão começando no mundo da renda variável, a compra e venda em curto prazo não são ideais.

Nem mesmo para aqueles que já fizeram investimentos, mas não estão familiarizados com operações de curto prazo. Para avaliar sua capacidade de operar no day trade, é fundamental considerar seu perfil e conhecimentos.

É possível começar estudando o mercado, estudando o assunto e praticando em simuladores.

Você pode obter experiência sem arriscar dinheiro, pois há ferramentas que permitem simular operações em tempo real.

Por outro lado, é importante ressaltar que apenas o conhecimento e a experiência não são suficientes para ter sucesso no day trade. O controle emocional é uma parte essencial que não depende de números.

Tenha em mente que observar e se expor às mudanças que ocorrem na bolsa de valores pode ser um pouco estressante. Em particular, se você estiver lidando com perdas e vê seu capital diminuir.

Para seguir sua metodologia, além de ter uma estratégia eficaz, você precisa ter a capacidade de controlar seus sentimentos.

Tomar a decisão certa no momento certo depende de permanecer calmo e concentrado. A busca de ser o mais controlado possível deve ser a tarefa mais difícil.

Quais são as estratégias mais populares para operar day trade?

Três tipos principais de estratégias de day trade são scalping, follow-up e trend reversal.

Essas estratégias exigem que o trader esteja atento aos gráficos durante toda a sessão. Observe:

Scalping

É uma abordagem que visa alcançar pequenos lucros tendo em vista as possíveis mudanças de preço.

Os “scalpers” realizam uma quantidade maior de operações com uma relação de risco/retorno menor, o que significa que precisam de uma taxa de acerto alta para serem lucrativos.

Um grande obstáculo à implementação dessa estratégia é a capacidade de fechar as posições com prejuízo a tempo de preservar os lucros.

Reversão de Tendências

Essa estratégia, também conhecida como negociação contra tendência, tenta lucrar com a crença de que um preço está caro demais ou barato demais.

Um exemplo é quando o preço de um ativo cai e um trader vê sinais de sobre compra ou sobre venda em um indicador específico.

Ele pode ganhar uma virada de movimento da baixa para alta se iniciar uma operação por esse motivo.

É um método de negócios mais arriscado, mas pode trazer retornos positivos.

Seguidor de Tendências

Como se concentra na busca de movimentos de preços na direção vigente, é a estratégia de day trade mais popular.

Neste tipo de situação, o trader procurará uma posição para aproveitar o movimento do preço e sairá quando sentir que a tendência pode estar terminando.

Principais plataformas de negociação profissionais

Apenas fazendo uma pequena pesquisa, você pode encontrar várias plataformas de day trade, principalmente no Brasil.

Os principais programas e sites fornecem informações, gráficos em tempo real, automatizações e notificações pertinentes para que os operadores possam realizar compras e vendas de ativos de maneira mais inteligente possível.

A seguir, listamos algumas das principais plataformas que deveriam estar no radar:

• Home Broke
• Profitpro
• SmarttBot
• Flash Trader
• TRYD
• Protrader

Um exemplo útil de day trade ao vivo

Se você é novo no assunto ou quer saber mais sobre o funcionamento do day trade na prática, pode começar observando a rotina de pessoas com experiência e perguntando aos especialistas sobre o processo.

Acompanhe o day trade ao vivo com comentários no canal da BTG Pactual.

Quer aprender a negociar na prática? Acompanhe nossa transmissão diária.

Quais as vantagens do day trade?

Agora que você sabe mais sobre o que é day trade e como funciona, é mais fácil entender alguns dos benefícios da estratégia.

Alavancagem

É impossível discutir as vantagens do day trade sem mencionar as particularidades da alavancagem, como vimos em como funciona.

Especialmente nesse tipo de operação, esse é um mecanismo intrigante do mercado de ações e derivativos.

Funciona como um limite para os investimentos na bolsa oferecidos pela corretora.

Você paga e recebe apenas a flutuação do valor porque as operações de day trade duram poucas horas ou mesmo minutos. Portanto, o uso de tal limite não tem custo.

Agilidade

Uma das principais vantagens do day trade depois da alavancagem é a agilidade nas operações, que permite que você explore oportunidades de curta duração sem ficar exposto ao mercado por muito tempo e com uma definição rápida do lucro ou prejuízo racional de uma operação.

No mundo, nenhuma outra operação oferece a oportunidade de lucrar tão rapidamente. Ainda assim, é uma possibilidade real, mas não está garantida.

Isso significa que existem várias variáveis envolvidas na confirmação da vantagem. O conhecimento do trader sobre o mercado, principalmente.

Muitas pessoas fazem do day trade uma fonte de renda direta pela possibilidade. Em outras palavras, eles começam a trabalhar com isso. Assim, eles garantem que tenham tempo suficiente para realizar análises e negociar no mercado para obter lucros.

É possível usar investimentos em renda fixa como margem de garantia.

Para usar a alavancagem, é necessário apresentar a margem de garantia, como observamos anteriormente no artigo. O uso do investimento em renda fixa como margem é uma das possibilidades do trade.

Essa vantagem permite que investidores e operadores de vários perfis operem com as margens de investimento que possuem em títulos públicos do Tesouro Direto, ações, CDB e outros tipos de títulos.

Não estar exposto a riscos entre pregões

Os riscos são importantes quando se trata de negociação. No entanto, o day trade pode oferecer a vantagem de não se expor a um perigo significativo: os movimentos após o fechamento do mercado.

A bolsa pode abrir com grandes oscilações de um dia para o outro.

Por exemplo, uma pessoa que faz swing trade pode ver sua operação mudar muito devido aos eventos e notícias que ocorrem entre pregões. No day trade, isso não ocorre porque todas as operações são concluídas.

Além disso, existem maneiras de gerenciar o risco e as perdas em qualquer tipo de especulação. O mecanismo stop loss é um deles.

O instrumento é acionado sempre que um ativo ou derivativo atinge a cotação que o investidor determinou. Isso evita que o prejuízo aumente.

Na prática, funciona da seguinte forma: uma ação comprada por R$ 50 recebe uma faixa de perda máxima tolerada.

Considere a situação em que você não aceita correr o risco de perder mais de R$10 por papel.

Nesse caso, você pode fazer uma ordem de venda para que o stop seja disparado quando a sua cotação atingir R$ 40. Isso significa que você não pode arriscar perder mais de 20%.

Oportunidade para aprender

O day trade não é uma coisa para iniciantes. Ele exige que o trader estude o mercado e esteja atualizado.

Além disso, é necessário ter uma compreensão de gráficos, capacidade de análise de cenários macro e familiaridade com as características do ativo em questão. Portanto, para quem se interessa pelo assunto, pode ser uma oportunidade de aprendizado.

Quais são as desvantagens do Day Trade?

Como você já deve ter percebido, há um risco real de perder dinheiro rapidamente quando você negocia diariamente. No entanto, é proporcional ao potencial de lucro da operação. O gerenciamento de risco ajuda a lidar melhor com as coisas e a reduzir as perdas. Porém, não há maneira de removê-lo.

É importante ter em mente que ao usar o recurso de alavancagem, o risco aumenta em conjunto com a expectativa de ganhos maiores. Assim, a melhor maneira de lidar com essa situação é com conhecimento.

O primeiro passo é estudar o mercado, mantendo-se atualizado e bem-informado. O sucesso nas operações depende de habilidades de análise técnica, compreensão de cenários macro e controle emocional.

Quem pula etapas aumenta os riscos e há uma grande probabilidade de se frustrar.

Portanto, não deixe de considerar os riscos associados ao trading. Considere sempre que o mercado não oferece garantias e você é totalmente responsável.

Portanto, reconhecer os riscos é essencial para ter sucesso. Inclusive significa que todos os day traders perderão dinheiro algum dia. O prejuízo é um custo da atividade e ocorre em todos os tipos de negócios.

O objetivo é que o saldo final de lucros e perdas seja positivo.

O que é e como a análise técnica de ações funciona?

Todos os instrumentos necessários devem ser conhecidos por quem tenta fazer day trade. Um dos mais cruciais é a análise técnica. Ela funciona com ações e outros ativos e derivativos.

O investidor recebe todas as informações que precisa sobre a hora provável de comprar ou vender com a ajuda dessa ferramenta de análise.

Isso significa que ganhar ou perder dinheiro na bolsa de valores não está relacionado à sorte. Por outro lado, análise, estratégia e probabilidades são o foco.

Ele se baseia em três suposições fundamentais:

• O preço reflete todas as expectativas do mercado;
• Existem padrões no movimento dos preços;
• Compreender passado pode ajudar você a entender o futuro.

O trader pode encontrar melhores oportunidades aplicando essa estratégia derivada da análise técnica.

Para a construção da análise, padrões de comportamento são monitorados e identificados, além de dados estatísticos e indicadores sobre preços e volume de negociação.

Quais são os principais termos do day trade?

O mercado de day trade é repleto de palavras e frases únicas. Compreender esse glossário dos traders é o primeiro passo para entrar nesse universo. Embora a lista seja extensa, é essencial para iniciantes compreender os termos mais importantes abaixo:

Stop Loss

Como mencionado anteriormente, Stop Loss é uma ordem que um investidor envia à corretora com o objetivo de limitar e estancar suas perdas no mercado de ações.

Todas as pessoas que decidem operar no day trade devem saber como usar esse mecanismo de proteção.

Na prática, funciona da seguinte forma: uma ordem de perda máxima tolerada é aplicada a uma ação que você comprou por R$ 50, por exemplo.

Considere o seguinte cenário: você não aceita correr o risco de perder até R$ 10 por ação.

Nesse caso, você deve preparar uma ordem de venda de papéis para que o Stop Loss seja disparado assim que a sua cotação atinja R$ 40.

Portanto, você pode tolerar uma perda máxima de 20% para esse investimento.

Não há regras sobre qual é o prejuízo aceitável ou quando o Stop Loss deve ser acionado.

A técnica, o conhecimento de mercado e a percepção do investidor são muito importantes para isso.

Acionar o Stop Loss é um processo que não pode ser repetido.

Na prática, isso significa que, depois de vender suas ações, o preço delas continuará a cair, o que significa que você conseguiu se proteger.

Stop Gain

Uma função conhecida como Stop Gain permite que você programe automaticamente a venda dos ativos quando eles alcançam um preço de lucro especificado pelo trader.

Essa função funciona de forma semelhante ao Stop Loss, mas o Stop Gain ajuda você a vender um ativo quando o valor está dentro do que você esperava durante a operação com o objetivo de surfar a tendência, em vez de se frear e prevenir as perdas.

Portanto, é uma maneira eficaz de evitar que os lucros já obtidos diminuam demasiado.

A ideia pode parecer estranha para muitos porque limita os ganhos. No entanto, é uma estratégia inteligente quando o trader tem objetivos claros do que deseja alcançar e é uma maneira de controlar o risco.

Alavancagem

Até aqui, você já conhece a alavancagem, não é? No entanto, não podemos abordar os termos mais importantes sem enfatizar seus significados.

A alavancagem é uma estratégia que usa “empréstimo” de recursos para aumentar a exposição dos seus investimentos.

Funciona como um limite imposto pela corretora para investir um valor maior do que ela tem.

Embora implique riscos adicionais, se usado de forma responsável, permite potencializar lucros (mas também pode potencializar perdas).

Esse crédito extra se torna atraente porque permite comprar mais ações com um lucro menor no total.

Você gostaria de um exemplo?

Assumindo que você teve apenas 1% de lucro em cada ação. Parece pequeno, não é?

No entanto, multiplique esse pequeno lucro por 5 mil ações. Com certeza, já se torna mais intrigante.

Só que você não tem dinheiro para comprar 500 ações. A alavancagem pode ser uma ferramenta nesses casos.

É claro que os resultados positivos podem variar dependendo de todos os elementos mencionados acima.

No entanto, esse é um método mais crucial para atingir as maiores rentabilidades.

Margem de garantia

A alavancagem que mencionamos anteriormente não surge “do nada”.

É necessária uma contrapartida para que a corretora conceda a você o limite.

Além disso, ela é chamada de margem de garantia.

Como funciona? Você precisa ter uma parte do dinheiro para usar nas operações – seja depositado em conta ou aplicado em outros investimentos.

A margem de garantia não requer necessariamente dinheiro.

Além da moeda corrente, alguns tipos de investimentos em renda fixa podem ser aceitos, como CDBs, títulos públicos, Tesouro Direto, açõe, entre outros.

Zerar a posição

O que realmente significa zerar posição em ações? O termo “zerar posição” é usado no mercado financeiro para se referir ao encerramento de operações.

Isso se refere a um investidor que compra um determinado número de ações e, em seguida, vende o mesmo número de ações. Alternativamente, ele pode realizar negociações de ordem de compra na mesma quantidade de vendas.

Um exemplo fácil de entender é o seguinte: imagine um investidor que comprou vinte ações de uma empresa específica pela manhã e, na mesma tarde, vendeu todas as ações que havia comprado anteriormente.

Como observamos em todo o texto, essa ação é conhecida como day trade ou zerar a posição.

Day trade vale a pena?

Não há uma resposta que seja verdadeira para todos os casos. O day trade pode ser lucrativo se você tiver um perfil para operar e entender os riscos e as necessidades do negócio.

Em vez disso, pode ser melhor não entrar no mercado ou mesmo adiar sua entrada até que você esteja mais preparado, dando-lhe um tempo para estudar todos os riscos e vantagens.

Para ter sucesso no day trade, você deve estudar muito e entender que o mercado não beneficia aqueles que não estão dedicados ou comprometidos com o alto desempenho. Em outras palavras, o day trade não é um jogo de azar e não é para iniciantes.

Caso seu interesse no day trade tenha surgido da noção de que é uma maneira rápida e fácil de ganhar dinheiro, você pode encontrar frustração em vez de lucro.

Além disso, é necessário saber o perfil do investidor que você tem e se esse tipo de operação é rentável. Para diversificar o seu patrimônio em diferentes tipos de negócios, é fundamental que você saiba como distribuir seus recursos de forma eficaz.

Como demonstrado, o day trade requer uma variedade de habilidades, incluindo a capacidade de análise de dados e estudo de mercado aprofundado.

No entanto, para lidar com as altas oscilações em circunstâncias extremamente instáveis, onde se pode ganhar muito rápido, mas também perder muito rápido, também é necessário bastante controle e inteligência emocional.

Um estudo realizado pela FGV serve como exemplo de como a imprevisibilidade pode ser perigosa e como até mesmo entre investidores experientes pode ser um risco.

No estudo realizado com 20 mil investidores pessoais que começaram a operar na compra e venda de ativos entre 2013 e 2015, 92,1% deles abandonaram a prática. Além disso, dos 1.558 investidores que participaram de mais de 300 pregões, 91 por cento sofreram perdas.

Mesmo investidores experientes neste caso demonstram que o day trade oferece riscos e que o investimento deve ser avaliado com cautela e muito estudo.

Quais são os mitos mais comuns sobre o day trade?

É comum que uma operação, como o day trade, chame tanto a atenção. Como resultado, conhecimento e atualização são essenciais.

Veja agora alguns mitos sobre o day trade que não são baseados em evidências!

É uma maneira simples de ganhar dinheiro.

Mito.

Muitas pessoas veem o day trade como uma maneira rápida e fácil de ganhar dinheiro porque oferece oportunidades de lucro diariamente.

Embora a velocidade possa ser uma realidade, o sucesso no trading não é nada fácil.

Como demonstramos, depende de uma estratégia eficaz, habilidades de análise técnica e capacidade de controlar emoções.

Além disso, há um risco alto de perda. Não é possível afirmar que o day trade oferece resultados garantidos e simples.

Mito 01: Day trade funciona como uma aposta

Esse é outro mito comum sobre as pessoas que pensam que o day trade é uma aposta.

Em outras palavras, é como se o trader não tivesse conhecimento e experiência suficientes para montar as operações. Lembre-se de que uma aposta depende exclusivamente da sorte.

O risco de sofrer prejuízos é muito maior quando se trata de negociação financeira se uma pessoa se baseia apenas na sorte.

Um bom conhecimento do perfil operacional e um bom gerenciamento de risco aumentarão as chances de lucro.

Mito 02: Os riscos não podem ser controlados

Isso também é um mito. É claro que existe risco no day trade e em outros estilos operacionais. Não se deve negar ou negligenciar ele, como você viu. No entanto, isso não implica que todos os traders estão sujeitos às mesmas chances de perder.

Pense em um trader experiente e experiente. Ele certamente apresentará um método melhor para lidar com os prejuízos em comparação com um iniciante que não tem um método de análise eficaz, não é?

De forma semelhante, aqueles que são capazes de usar técnicas como o stop loss também podem administrar melhor os riscos. Portanto, cabe ao trader usar recursos e estratégias para se expor menos, mesmo que eles continuem existindo.

Mito 03: O day trade requer dedicação diária

É comum que um day trader não possa se afastar da plataforma da bolsa de valores porque são operações rápidas. Se isso fosse verdade, o operador não poderia fazer outras coisas.

Em relação ao day trade, essa é outra exageração. De fato, prestar atenção ao mercado é crucial. No entanto, você não precisa estar online durante todo o pregão. Um especialista em day trade busca picos de concentração e acredita que o mercado não oferece oportunidades durante todo o dia. Além disso, se ele atingir o limite de ganho ou perda, é melhor que ele saia da tela e se concentre em suas atividades diárias.

A tecnologia permite que você programe alertas de oportunidades promissoras.

Além disso, os operadores experientes geralmente usam indicadores técnicos para apoiar decisões mais seguras e esperam a confirmação do cenário que corresponde às suas características operacionais.

Como começar no day trade?

Vale a pena conhecer algumas dicas se você quiser participar de operações de day trade.

Compreenda seu perfil de investidor

A primeira coisa a fazer no mercado é descobrir seu perfil de investidor.

Ele mostra o risco que você está disposto a assumir com seu capital. Como esperado, o day trade é apenas para pessoas com perfil alto.

O investimento de curto prazo em renda variável não é tão seguro quanto o investimento a longo prazo. Isso se deve à maior exposição à velocidade de tomada de decisão e volatilidade no curto prazo.

É essencial definir isso antes de entrar no mercado.

Se você não tem abertura ao risco ou não tem as qualidades necessárias para operações de alto risco, pode ser melhor evitar o day trade.

Por outro lado, a operação pode ser atraente para aqueles que buscam ganhar dinheiro expondo o maior risco.

Experimente o simulador do BTG Pactual se você ainda não sabe como é o seu perfil. A partir de suas respostas, ele fornece um resultado do perfil e oferece várias opções de investimento. É prático, fácil de usar e fácil de entender.

Aprenda e teste

Será necessário buscar mais informações depois de identificar seu perfil e tomar a decisão de seguir no day trade. Como demonstramos, aqueles que são iniciantes e não têm experiência na área estão mais vulneráveis.

Em última análise, eles negociarão com investidores mais experientes e grandes players do mercado.

Você pode não ter toda a técnica e velocidade necessárias para entender e se posicionar de maneira vantajosa em movimentações intensas.

Assim, faça um grande esforço para estudar o assunto antes de começar as operações. Procure materiais gratuitos, livros, mentorias, cursos e outros recursos.

Além disso, não esqueça de usar simuladores. Eles permitem que você opere sem colocar seu dinheiro real em risco.

Tenha cuidado com o excesso de confiança

Lembra que discutimos a importância de ter controle emocional no trading? A autoconfiança excessiva é um ponto que deve ser considerado. Aqueles com algum conhecimento de mercado geralmente acreditam que suas operações sempre darão certo.

No entanto, fazer isso pode aumentar sua exposição a riscos, pois você deixa de ver e dar atenção a questões que podem atrapalhar você e que você não domina. Portanto, não se preocupe apenas com emoções consideradas negativas, como ansiedade.

A autoconfiança excessiva e outras emoções positivas também podem ser muito prejudiciais. Portanto, não faça do day trade uma aposta e sempre tenha em mente os riscos. Portanto, não construa operações apenas com base na intuição. Sempre observa os gráficos e o mercado.

Diversifique

Embora o day trade possa ser atraente, não significa que todo o seu patrimônio esteja nele. Você não teria nenhuma parcela de capital em segurança se isso acontecesse. Construir uma carteira diversificada é uma estratégia inteligente para investidores e traders.

Ainda que você trabalhe principalmente com negociação de curto prazo, vale a pena identificar o capital a colocar em risco. No restante, você pode ter aportes de longo prazo na renda variável ou investimentos seguros na renda fixa.

Como resultado, é possível distribuir o risco, a rentabilidade e os prazos de vencimento. Seus ativos estarão mais seguros contra as flutuações que podem afetar o day trade. Como resultado, o primeiro passo é construir reserva de emegência.

Em outras palavras, sua reserva de emergência para situações imprevistas. Em nenhum caso a bolsa de valores deve ser colocada em risco.

Por exemplo, se você tiver gastos imprevistos ou uma diminuição na renda, você deve ter o dinheiro disponível.

Portanto, ao criar uma carteira de investimentos, considere renda variável e fixa. Além disso, pense em prazos diferentes de pagamento, como um mês, um ano, cinco anos ou dez anos. Rentabilidades híbridas, pós-fixadas e prefixadas também devem ser levadas em consideração.

Quais taxas e impostos são aplicados ao day trade?

Se você já opera com o Day Trade ou deseja começar, há algumas coisas que você deve saber: você terá que considerar taxas, impostos e custos de operações.

Em geral, no day trade, a tributação só é aplicada quando há lucro e não há prejuízos a compensar.

Como resultado, o cálculo é feito usando os ganhos e perdas do mês anterior. Ou seja, considere o saldo das operações para saber se você tem dívidas em impostos.

Considerando o desconto do custo de corretagem, a taxa é de vinte por cento sobre o lucro líquido.

Para tornar tudo mais claro, segue a lista dos principais descontos e despesas operacionais a serem observados.

Taxa de corretagem de day trade

Para operar no day trade, os traders devem considerar o custo de corretagem, que é exatamente o custo de intermediação com bancos ou corretoras. Nesses casos, o valor não é o mesmo para todas as empresas.

Para evitar pagar mais caro sem ganhar o benefício, leia atentamente as taxas incluídas nos serviços de corretoras e bancos, além de ler as letras miúdas.

Para clientes com RLP ativos que negociam pelo menos um minicontrato de índice ou dólar, a corretagem no módulo day trade do BTG é zero.

Taxa de custódia no day trade

A taxa de custódia é uma quantia paga a uma instituição de registro de investimento no nome (CPF) que aplicou o dinheiro.

Essa taxa é paga no day trade e varia muito entre as instituições financeiras e corretoras.

Na verdade, o dinheiro pago é destinado à Bolsa para proteger suas ações e outros ativos.

Como algumas corretoras oferecem como benefício a isenção dessa taxa, é importante fazer pesquisas cuidadosas antes de escolher um banco.

Emolumentos

As taxas que a Bolsa de Valores oficial do Brasil, a B3, cobra são conhecidas como remunerações. Ao fazer compras e vendas de ativos financeiros, esses pagamentos são cobrados e são usados para pagar as despesas associadas a essas transações.

O valor varia significativamente de acordo com o tipo de investimento que será feito e os detalhes do valor taxado devem ser detalhados no extrato da conta.

ISS

O Imposto Sobre Serviço (ISS) é outro imposto que pode ser cobrado no day trade. Esse imposto incide sobre o serviço que uma empresa oferece.

Neste caso, a corretora é responsável pelo pagamento do ISS, mas o valor do ISS pode ser incluído na taxa de corretagem.

O valor de referência calculado leva em consideração a alíquota de São Paulo, onde está localizada a BR, que é limitada a 5% do valor da corretagem.

Algumas corretoras isentam os clientes do ISS, como acontece com outras taxas.

Tarifa TED

Para obter o saldo, você precisa fazer uma transferência, como em qualquer transação bancária. O custo por TED, que varia de acordo com cada instituição bancária, também deve ser considerado no day trade.

Imposto de renda sobre day trade
No momento, temos uma boa notícia para aqueles que optam por operações diárias.

Hoje, o Imposto de Renda, que costuma ser um vilão para muitas aplicações financeiras, só incide sobre os rendimentos do dia a dia, com uma taxa de 20% sobre o lucro líquido.

O “dedo duro” é uma retenção de 1% do resultado bruto sempre que há lucro. Pode-se descontar esse valor retido na fonte do IR a ser pago. As perdas já podem ser compensadas com os lucros dos meses seguintes.

Qual é a diferença entre day trade, swing trade e position?

Como demonstrado ao longo desse conteúdo, o day trade é a operação mais ágil, pois todas as transações de compra e venda de ativos são realizadas em um único dia para zerar posição. É necessário um perfil constante de observação e foco no mercado para suportar essa velocidade de operação.

O swing trade não é o mesmo. Nessa modalidade, o operador busca a posição mais vantajosa em relação a um ativo em um período mais curto, mas ainda assim mais longo que o trade diário. Pode ser de alguns dias, semanas ou até mesmo meses.

Por outro lado, o trade de posições é um perfil de operação que visa aumentar o patrimônio.

O objetivo aqui é obter o maior rendimento possível no futuro.

Como resultado, o operador de posições procura uma empresa que demonstre estabilidade e valorização ao longo dos meses e anos e que possa combinar fundamento e análise técnica.

Esse exemplo último, comparando as diferenças, se encaixa em um perfil de investidores que desejam acumular patrimônio e teoricamente não deveriam se preocupar com as flutuações de preço de curto prazo.

 

Dúvidas Frequentes sobre day trade

Abaixo, você encontrará as respostas para as perguntas mais comuns sobre day trade.

O que é price action?

O termo “ação do preço” pode ser traduzido como “ação do preço”. A frase é usada no day trade para descrever uma abordagem que se concentra nas dinâmicas de movimentação do preço. Foi criado pelo trader americano Al Brooks. Seu objetivo é entender a influência dos candles e ciclos do mercado e entender como vendedores e compradores tomam decisões. Além disso, essa metodologia tem a característica de usar poucos indicadores – normalmente apenas médias móveis.

O que é tape reading?

Uma abordagem de análise chamada de leitura de fitas se concentra na leitura de fluxo. Essa abordagem investiga como as ordens são executadas, como o book de ofertas funciona e como os players agem para aproveitar seus movimentos.

Qual é o valor mínimo que você deve operar no dia a dia?

No day trade ou em qualquer outro tipo de investimento na Bolsa, não há valor mínimo para operar. No entanto, é aconselhável ter uma margem de garantia suficiente para operar com segurança e cobrir dias de prejuízo, que são comuns no trade diário.

O valor do ativo que você pretende negociar, como investidor, é o que determina o valor necessário. Ativos específicos exigem alto capital de investimento, enquanto outros são mais acessíveis para iniciantes.

Existe um limite para operações de day trade?

Embora não haja um limite diário para a quantidade de operações, é aconselhável manter um controle sobre a quantidade de operações. Isso é feito para evitar o overtrading, ou descontrole operacional, que resulta na geração de muitas operações sem necessidade. Por outro lado, existem corretoras que estabelecem um limite máximo diário para operações, como um teto de gastos.

O day trade ou swing trade. Qual é melhor?

O perfil do investidor e outras variáveis determinam isso. O swing trade permite que as posições estejam abertas por um período maior que o day trade, o que permite uma margem para lucros maiores aproveitando a variação do mercado ao longo do dia. No entanto, não há garantias de lucros maiores. Por outro lado, o day trade pode ser uma maneira de obter lucros de curto prazo e aumentar a rentabilidade de suas posições de longo prazo.

É fundamental lembrar que o melhor modelo operacional para seu perfil é o mais adequado. A determinação de um estilo operacional depende de testes e principalmente da determinação de qual modalidade é mais adequada ao seu apetite à risco e até mesmo à sua personalidade. Não existe um método mágico para isso.

É possível viver de trade?

Para viver do trade, você precisa de patrimônio relevante e técnica apurada. Como única fonte de renda, é necessário estar ciente do risco e da imprevisibilidade do mercado em diferentes situações. Se você tiver outras fontes de renda, é aconselhável que você possa melhorar sua performance porque poderá operar com mais tranquilidade e conforto durante as operações diárias, sabendo que não depende exclusivamente desse estilo de operação.

Por se tratar de operações em um mercado instável e com altos riscos, é necessária uma análise extremamente cuidadosa antes de abandonar tudo e se concentrar apenas em negociação.

Conclusão da day trade

Você já sabe o que é e como funciona o day trade quando chegar ao final deste artigo. Assim, você acha que isso vale a pena para o seu caso? Nossa resposta depende muito mais de você do que de qualquer informação ou conteúdo.

Desde que você tenha o perfil necessário e entenda os riscos e as necessidades da atividade, o day trade pode valer a pena. Caso contrário, pode ser melhor não entrar no mercado ou mesmo adiar sua entrada para um momento em que esteja mais preparado.

Estude muito e entenda que aqueles que não estão comprometidos não se beneficiam do mercado. Caso seu interesse pelo day trade tenha surgido da noção de que é um método fácil e rápido de ganhar dinheiro, você deve rever seus pensamentos depois de ler isso.

O trader também deve estar bem-informado e estudando regularmente para acompanhar o movimento da economia.

Como nada na vida vem sem esforço, ganhar dinheiro no dia a dia requer sua dedicação.